主旨：
請貴校協助推動教職員自主投資相關作業，並於107年11
月30日前，通知未完成風險屬性評估、或已完成風險屬性
評估卻未選定投資標的組合之教職員，登入本會「自主投
資平台」完成風險屬性評估及投資選擇，或填具紙本申請
書逕寄至本會，請查照惠辦。

說明：
一、為期了解各校教職員自主投資參與情形，本會擬具「教職
員風險屬性評估及自主投資選擇未完成情形一覽表」(詳
如附件一)，敬請參閱。
二、為保障貴校教職員權益，請貴校通知所有符合私校退撫條
例規定但尚未完成風險屬性評估及投資選擇之教職員，可
選擇下列方式完成相關作業：
(一)每月1日至15日登入本會委任之信託銀行(中國信託商業
銀行，以下簡稱中信銀)網站-私校儲金管理委員會「自
主投資平台」，完成個人風險屬性評估及投資選擇(登
入及操作說明，詳如附件二、三)。
(二)無法線上作業者，請至本會官網下載「風險屬性評估暨
投資選擇申請書」(詳如附件四)，填具完成後交至學校
人事室統一寄送本會，若有修正塗改處並請教職員親簽
或蓋章。
三、自主投資平台操作時程，說明如下：
(一)每月1日至15日教職員均可登入自主投資平台，重新進
行風險屬性評估、重新選擇當月投資標的組合或調整庫
存部位(操作說明詳如附件五、六)。
(二)每年1月配合人生週期投資組合屆齡轉換作業，系統暫
停執行「教職員退撫儲金專戶」之庫存部位調整。
(三)自107年9月28日起，本會開放「年滿55歲」之「在職教
職員」，以私校退撫儲金專戶之庫存部位投保年金保險
商品。欲申請之教職員，請先至本會官網之在職年金商
品專區填寫「個人資訊蒐集表單」，並於自主投資平台
完成庫存部位調整，始完成申請投保作業。
四、從未完成風險屬性評估、或已完成風險屬性評估卻未選定
投資標的組合之教職員，本會將依據「學校法人及其所屬
私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資實施辦法
」第4條規定，將教職員個人專戶中之儲金本息及日後撥
繳款項，自動轉入經本會評定風險程度最低之投資標的組
合(保守型)。
五、另，依「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職
資遣條例」第10條規定，儲金統一管理運用及自主投資實
施後選擇經本會評定風險程度最低之投資標的組合(保守
型)，該收益不得低於當地銀行二年期定期利率，如有不足
，由國庫補足之。惟「個人增額提撥退撫儲金專戶」及「
個人暫不請領專戶」內之提撥金運用結果，由教職員自負
盈虧，未享有當地銀行二年期定期存款利率之最低收益保
證，請務必告知教職員，俾利教職員選擇適合之投資標的
。
六、為增進教職員了解與實行自主投資，歡迎各校與本會聯絡
（電話：02-2396-2880分機29），本會將配合各校需求，
指派講師免費到校宣導。
七、自主投資相關問題查詢專線如下：
(一)自主投資專屬平台操作、網銀註冊及儲金帳務等問題，
請撥中信銀私立學校教職員退撫儲金制度客服專線(02-
2558-0128)。
(二)自主投資運用退休規劃及理財諮詢等問題，請撥群益證
券投資信託公司諮詢專線(02-2706-0759)。
八、相關資訊請至本會官網首頁「私校教職員自主投資網站」
查詢或電洽本會(02-2396-2880)。